В Україні посилюють фінансовий моніторинг операцій на ринку нерухомості при угодах купівлі-продажу та оренди. 
LinkedIn Sales Solutions / unsplash.com
В Україні планують посилити контроль над операціями на ринку нерухомості – як при купівлі-продажу, так і при оренді житла. Ріелтори вже масово отримують повідомлення від Міністерства фінансів з вимогою зареєструватися в системі фінансового моніторингу Держфінмоніторингу та передавати через неї дані про клієнтів і угоди, якщо їхня сума перевищує 400 тисяч гривень (що за поточним курсом становить менше $10 тис.). Проце пише "Мінфін", передають Dengi.ua.
Як зазначив виданню глава агентства нерухомості "КиївДімСервіс" Андрій Романов, держава і раніше відстежувала угоди з нерухомістю через нотаріусів та оцінювачів.
"Тепер до них додадуться ще й ріелтори, тобто вже буде потрійний контроль", – підкреслив Романов.
Зазначається, що в Міністерстві фінансів посилаються на закон, який діє вже не перший рік, проте його норми фактично почали застосовувати тільки зараз. Ба більше, впровадження нових механізмів взаємодії з Держфінмоніторингом, згідно з розісланими листами, стартувало з лютого 2026 року.
Читайте також: Деяке житло подорожчає на 30%: експерт пояснила яке
Повідомляється, що, за словами керуючого партнера Адвокатського бюро Анни Даніель, нові вимоги зобов'яжуть ріелторів проводити повноцінну перевірку клієнтів. Зокрема, вони повинні будуть збирати паспортні дані та ІПН, встановлювати кінцевих бенефіціарів для юридичних осіб, перевіряти походження коштів, а також інформувати Держфінмоніторинг про підозрілі операції – наприклад, при спробі розрахунку готівкою. Крім того, документи за угодами необхідно зберігати протягом п'яти років. За порушення передбачені значні штрафи – до сотень тисяч гривень.
Юрист попереджає, що покупці найближчим часом відчують посилення контролю з боку учасників ринку.
"Будьте готові заповнювати детальні анкети у ріелторів ще на етапі укладення договору про надання послуг. Якщо сума угоди перевищує 400 тисяч гривень, рієлтор може і зобов'язаний вимагати документи, що підтверджують легальність походження коштів – довідки про зарплату, документи про продаж іншого майна, дивіденди тощо", – зазначає юристка.
За її словами, таким чином держава прагне перекрити можливість проводити операції без попередньої перевірки джерел коштів. Це означає, що покупці, які не здатні підтвердити легальність грошей, автоматично опиняться в полі зору фінансового моніторингу.
Як пише видання, незважаючи на вже існуючий контроль через нотаріусів та оцінювачів, учасники ринку відзначають наявність окремих обхідних схем. Наприклад, розрахунки готівкою могли проводитися заздалегідь, а в договорі зазначалося, що оплата вже проведена – зокрема під приводом попередньої оренди з поступовим викупом житла.
Тепер відповідальність за подібні формулювання фактично лягає і на ріелторів, які ризикують втратити ліцензію, якщо не повідомлять про підозрілу операцію.
Як пояснила керуючий партнер адвокатського об'єднання "Алексана" Оксана Жданова, нові правила призведуть до збільшення кількості перевірок і додаткових запитань до клієнтів, що може уповільнити процес укладення угод.
"Стандартна перевірка – це додаткові 1-3 дні, іноді більше", – вважає Жданова.
Вона також не виключає, що на тлі посилення контролю можуть з'явитися нові сірі схеми – пропозиції проводити операції без підтвердження джерел коштів, що, зі свого боку, підвищить ризики шахрайства.
Також наголошується, що ріелтори, зі свого боку, допускають появу посередників, готових за вищу комісію не розкривати інформацію про клієнтів перед фінансовим моніторингом. Якщо зараз стандартна винагорода становить близько 5% від вартості об'єкта, то в таких випадках комісія може зрости до 10-15% і вище – залежно від рівня ризику угоди.
Раніше Dengi.ua повідомляли, що експерти розповіли, як правильно купити житло в Україні в 2026 році.
Також Dengi.ua писали про те, як змінилися ціни на землю в Україні залежно від її призначення.